NISA制度が始まる前に作ったサイトです。現在は制度が変わりNISAの非課税枠は年120万円、利用できる上限は600万円、金融機関変更も年1回可能になっています。当サイトは情報が古い部分があるためドメイン期限が切れたら削除予定です。

日本版ISAの口座開設方法

日本版ISAを利用する為には、金融機関でISA専門の非課税口座を別に開設する必要があります。

 

日本版ISAは2014年1月から実施される為、現在の時点ではどの金融機関にも、対応している口座は設けられていません。日本版ISAの為に利用する新しい口座については、2013年10月から開設の申し込みが開始される予定です。申し込みはまだですが、既に口座開設の為の資料は、各金融機関で用意されています。早期に資料を取り寄せて、それぞれの金融機関の特徴について知っておくと良いでしょう。口座開設の受け付けが始まったらすぐに手続きをすれば、2014年1月からスムーズに投資を始める事が出来ます。

 

口座開設の流れ

 

口座を開設する事が出来るのは、2014年1月現在で満20歳以上になっている人であると決められています。原則として一人につき一口座と決められている為、まずは金融機関を比較してどのような商品やサービスが用意されているのかについて確認し、自分にとって最適な金融機関を選びます。

 

銀行や証券会社で口座開設ができますが、銀行と証券会社では取引できるものが違います。一度口座開設をすると変更できないため、口座開設前によく確認しましょう。よくわからない場合は株も投資信託も取引のできる証券会社、特に手数料も安いネット証券がおすすめです。

 

  • 銀行のISA口座・・・投資信託のみ
  • 証券会社のISA口座・・・投資信託も株式もどちらも取引ができる

 

手続きには住民票の写しが必要

 

金融機関での手続きについては、一般の口座開設とは少し違う点があります。まず、金融機関で口座開設の申し込みをする申請書に住民票の写しを添えて提出します。手続きには住所を証明する為に住民票の写しが必要なので、市区町村役場等で用意しておきましょう。

 

すると、金融機関は提出された住民票を確認し、所轄の税務署に非課税口座の重複がないかどうかの確認をします。1人1口座なので、重複が無いかの確認が必要なため、住民票が必要なんです。重複がないと確認されれば税務署から、確認書が金融機関に対して交付されます。この確認書が交付されると、口座開設の手続きをする事が出来ます。

 

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